La expedición del nuevo Reglamento de Gestión de Riesgos de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, emitido mediante la Resolución SBS N° 2660-2015, constituye quizá uno de los hitos regulatorios más importantes desde que a principios de la década pasada se publicara en nuestro país las primeras normas en esa materia, escindiéndose también, por aquel entonces, la figura del lavado de dinero del tipo penal tráfico ilícito de drogas, al cual se hallaba asociada. El novedoso estándar de obligaciones que se desprende de su aplicación no sólo nos alinea con las 40 Nuevas Recomendaciones publicadas en febrero de 2012 por el Grupo de Acción Financiera Internacional ...Leer más

Desde hace ya varios años se viene advirtiendo una preocupación cada vez mayor por parte de los gerentes de seguridad, de poner en relevancia que los gastos que demandan para atender las necesidades que competen al rol que desempeñan dentro de la empresa constituyen una inversión y no un gasto. Sin embargo, nos hemos preguntado si esta retórica en torno al gasto convence realmente a la administración y si verdaderamente se nos ve como sujetos capaces de asegurar un retorno financiero susceptible de ser entendido en términos de una inversión; y la respuesta aunque nos desagrade, es no. De hecho los presupuestos de seguridad se materializan ...Leer más

El problema de seguridad pública, abordado por la Corporación Latinobarómetro, en su informe del año 2012 titulado "La Seguridad Ciudadana, el problema principal de América Latina", fue identificado como uno de los temas de mayor interés en la agenda política de la mayoría de gobernantes latinoamericanos. Ello, en vista que en la percepción global no sólo aparecemos como la región más violenta del mundo, sino también como la más desigual. El impacto de esa percepción no sólo afecta el proceso de consolidación de nuestras democracias, sino que también se convierte en una barrera que ralentiza el desarrollo e inclusión económica y social, así como la libertad de...Leer más

El lavado de activos probablemente sea uno de los problemas más graves que tendrá que enfrentar la humanidad de la post modernidad, llamada así por Ulrich Beck en su obra "La Sociedad del Riesgo Global". Las tecnologías de información, las redes sociales, el comercio electrónico y la globalización de los capitales que migran de un lado al otro del mundo a la caza de oportunidades, han abierto un espacio de incertidumbre de tan enormes dimensiones, que sirve de escenario perfecto para una delincuencia cuyos niveles de organización, estratificación, internacionalización y "profesionalización" son cada vez más sorprendentes...Leer más

El 6 de diciembre último, la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, publicó la Resolución SBS N° 4705-2017, mediante la cual se introducen una serie de modificaciones al Reglamento de Gestión de Riesgos de LA/FT. Al respecto, más allá de apreciarse algunas correcciones y mejoras en lo sustantivo, se podría decir que el cambio más importante, concierne a la reducción del plazo para reportar una operación sospechosa, que pasa de 15 días a 24 horas. Otras modificaciones que es preciso resaltar, son las que atañen a las empresas de transferencia de fondos, así como, a los corredores de seguros. En el informe adjunto ponemos a su disposición un análisis de la norma modificatoria en su conjunto, que esperamos sea de su interés. ...Leer más